Hoa Kỳ Và Trung Quốc Bơm Tiền Vào Thị Trường! Gary Gensler Điều Trần Tại Quốc Hội

Tình hình thị trường

Chứng khoán Hoa Kỳ thứ tư (25/09) kết thúc vơi Dow Jones và S&P 500 giảm nhẹ, còn Nasdaq đi ngang. Hợp đồng tương lai của chứng khoán nghiêng về xu hướng tăng. Giá vàng và dầu điều chỉnh nhẹ quanh 2682 USD/ounce và 69.5 USD/thùng.

Bitcoin cũng điều chỉnh nhẹ từ trên 64,000 USD về quanh 63,000 USD. Hầu hết altcoin điều chỉnh. Vốn hóa thị trường crypto là 2.317 nghìn tỷ USD.

Các quỹ Bitcoin spot ETF Hoa Kỳ thứ tư kết thúc với dòng tiền vào dương 105 triệu USD. Tương tự, ETH ETF cũng có dòng tiền vào dương 43 triệu USD. Các nhà đầu tư phố Wall hai phiên gần đây đẩy tiền vào các quỹ ETF dương liên tục.

FED đã giảm lãi suất, còn nền kinh tế lớn thứ hai thế giới là Trung Quốc đang đẩy mạnh bơm tiền vào thị trường. Vừa qua, ngân hàng Trung ương Trung Quốc đã công bố một loạt các chính sách nới lỏng trong một cuộc họp báo. Một trong số đó là Ngân hàng trung ương nước này sẽ cắt giảm 0.5% tỷ lệ dự trữ bắt buộc đối với các ngân hàng. Đồng thời, họ cũng sẽ giảm lãi suất mua lại đảo ngược bảy ngày từ 1.7% xuống 1.5%.

Trung Quốc sẽ cho phép các công ty chứng khoán, quỹ và các công ty bảo hiểm tiếp cận quỹ của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBOC) để mua cổ phiếu. Trung Quốc dự kiến cung cấp ít nhất 500 tỷ nhân dân tệ (71 tỷ USD) để hỗ trợ thanh khoản cho thị trường cổ phiếu. Đây là những nỗ lực của chính phủ Trung Quốc trong bối cảnh kinh tế không mấy lạc quan và thất nghiệp ở người trẻ lên đến 18% trong tháng vừa rồi.

Phố Wall chia rẽ trong quan điểm về suy thoái

Lãi suất thế chấp giảm đều xuống mức thấp nhất trong hai năm khiến những người sở hữu nhà ở Hoa Kỳ hiện tại tận dụng để tái cấp vốn cho các khoản vay lãi cao. Các đơn xin tái cấp vốn cho khoản vay mua nhà đã tăng vọt 20% vào tuần trước so với tuần trước đó, theo chỉ số điều chỉnh theo mùa của Hiệp hội Ngân hàng Thế chấp. Nhu cầu cao hơn đáng kinh ngạc 175% so với cùng kỳ năm ngoái.

Tuy nhiên, các đơn xin thế chấp để mua nhà chỉ tăng 1% trong tuần và cao hơn 2% so với cùng kỳ năm ngoái. Nó cho thấy nhu cầu vay mua nhà mới chưa tăng. Thêm vào đó, các dữ liệu khác như việc làm và chi tiêu của người dân không lạc quan lắm. Điều này dẫn tới FED sẽ phải tiếp tục giảm lãi suất trong cuộc họp tháng 11 tới. 

Niềm tin người tiêu dùng Hoa Kỳ trong tháng 9 giảm mạnh nhất trong ba năm Chỉ số Niềm tin Tiêu dùng đã giảm xuống 98.7, từ mức 105.6 trong tháng 8, đánh dấu mức giảm lớn nhất trong một tháng kể từ tháng 8 năm 2021. Đánh giá của người tiêu dùng về tình hình kinh doanh hiện tại trở nên tiêu cực, trong khi quan điểm về thị trường lao động hiện tại tiếp tục suy yếu. Người tiêu dùng cũng bi quan hơn về điều kiện thị trường lao động trong tương lai và ít lạc quan hơn về tình hình kinh doanh cũng như thu nhập trong tương lai.

Mặc dù phản ứng ban đầu đối với việc FED cắt giảm lãi suất 0.5% vào tuần trước rất tích cực, Phố Wall vẫn tiếp tục chia rẽ về tương lai. Giám đốc Tài chính của Goldman Sachs tin rằng mức lãi suất này giúp đảm bảo một hạ cánh mềm, trong khi Giám đốc Điều hành của Chase thận trọng hơn về nền kinh tế và rủi ro địa chính trị, kêu gọi Hoa Kỳ chuẩn bị cho một cuộc chiến kéo dài giữa Ukraine và Nga.

Đây chỉ là quan điểm dự đoán cá nhân. Tuy nhiên, những quan điểm trái chiều này cũng sẽ tiếp tục được nói đến trong thời gian tới. Để biết có suy thoái diễn ra hay không, chúng ta cần thời gian khoảng sáu tháng đến một năm để thấy được.

Cập nhật vụ kiện FTX và SBF

Bất chấp mọi sự hợp tác của Caroline Ellison trong vụ FTX, thẩm phán đã ra phán quyết rằng Caroline sẽ bị kết án 2 năm tù.

Ngoài ra, Caroline cũng phải bị tịch thu khoảng 11 tỷ USD kiếm được từ FTX.

Cập nhật về đội ngũ FTX:

• Cựu CEO của FTX, Sam Bankman-Fried (32 tuổi), đã bị tuyên án 25 năm tù.

• Cựu đồng CEO của FTX Digital Markets, Ryan Salame (30 tuổi) án tù 7,5 năm tù.

• Cựu CEO của Alameda, Caroline Ellison (30 tuổi), bị tuyên án vào ngày 24 tháng 9, mức án 2 năm tù.

• Cựu giám đốc kỹ thuật của FTX, Nishad Singh (27 tuổi), và đồng sáng lập Gary Wang (31 tuổi), cũng đã nhận tội với các cáo buộc hình sự và sẽ lãnh án lần lượt vào ngày 30 tháng 10 và 20 tháng 11.

SEC điều trần tại Quốc hội Hoa Kỳ

Phiên điều hành của Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện với SEC đã diễn ra. Dưới đây là một số phát biểu và quan điểm của các nghị sĩ, hầu hết chỉ trích chủ tịch SEC Gary Gensler (theo Eleanor Terrett - Fox Business News):

Mở đầu buổi điều trần, Chủ tịch Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện Patrick McHenry đã chỉ trích mạnh mẽ SEC trong phát biểu của mình, gọi SEC là một nỗi xấu hổ cho Hoa Kỳ và là một cơ quan thô bạo không được thiết kế để phục vụ người dân Mỹ, ám chỉ đến các vụ kiện liên quan đến crypto và các quy định khác không liên quan đến crypto của SEC.

Ủy viên SEC Uyeda (rất ủng hộ crypto) nói về cách cải thiện quy trình ban hành quy định: "Một công cụ phổ biến, mà chúng ta đã không sử dụng trong thời gian gần đây là tổ chức các bàn tròn và các hoạt động tìm kiếm thông tin khác để tạo ra một nền tảng tốt hơn trước khi chúng ta đưa ra một đề xuất thực sự."

Dân Biểu Pete Sessions cho rằng SEC đang thực hiện việc thực thi có chọn lọc. Ông nói với Gensler: "Thưa Chủ tịch, tôi tin rằng mỗi ngày, ông nên xem tuyên bố sứ mệnh của SEC, và đảm bảo rằng ông và nhân viên của ông tuân thủ điều đó."

Brad Sherman (anti-crypto) đỡ đòn cho Chủ tịch SEC Gensler: "Crypto là phép thuật để che giấu tiền. Và nếu bạn nhìn vào luật tài chính của chúng ta, không có cách nào để ai đó thực thi chúng khi một chính trị gia chấp nhận quyên góp bằng crypto mà thực sự không biết tiền đó đến từ đâu. Cảm ơn ông (Gary Gensler) vì đã đứng lên chống lại crypto. Cảm ơn ông vì đã bảo vệ quyền lợi của những nhà đầu tư."

Người cầm đầu phe Cộng Hòa ở Hạ Viên (House Majority Whip), Nghị sĩ Tom Emmer (rất ủng hộ crypto) chỉ trích Gary Gensler về vụ "DebtBox" (tòa án chỉ trích SEC vì cố ý cung cấp thông tin sai lệch và có hành vi xấu, ra lệnh cho SEC phải trả cho DebtBox 1,8 triệu USD phí, 2 luật sư của SEC cũng đã từ chức) và hỏi liệu Gary Gensler có cảm thấy xấu hổ về điều đó không.

Gensler đáp: "Tình hình đã được xử lý không tốt..."

Emmer đã sử dụng 5 phút của mình để chỉ trích mạnh mẽ cách tiếp cận của Gensler trong việc điều chỉnh tài sản kỹ thuật số. Gensler tỏ ra rất khó chịu, cố gắng trả lời những câu hỏi mang tính chất chỉ trích. Emmer kết thúc bài phát biểu của mình với câu:

"Chúng ta không thể có một chủ tịch SEC có xu hướng phá hoại một cách bất hợp pháp".

Suy nghĩ của Thuận 

Phiên điều trần của SEC tại Hạ viện hôm nay đã kết thúc. Mặc dù còn nhiều nội dung chưa được chia sẻ, những điểm nổi bật đã phản ánh rõ tình hình. Nhìn chung, Chủ tịch SEC Gary Gensler đã phải đối mặt với nhiều chỉ trích về cách quản lý của ông đối với SEC, đặc biệt trong vấn đề liên quan đến thị trường tiền mã hóa.

Phiên điều trần tại Thượng viện, dự kiến diễn ra vào thứ sáu tuần này, đã bị hoãn và hiện chưa có ngày cụ thể. Không giống như năm ngoái khi Chủ tịch SEC trả lời các câu hỏi, năm nay, các dân biểu phần lớn dùng thời gian để chỉ trích thay vì cho ông cơ hội trả lời về vấn đề crypto.

Nhiều bạn hỏi rằng năm ngoái cũng tương tự nhưng cuối cùng Chủ tịch Gary Gensler vẫn tiếp tục đàn áp crypto, vậy điều trần để làm gì? Chính vì sau cuộc điều trần năm ngoái, SEC vẫn tiếp tục có thái độ thù địch với crypto nên lần này, ông bị chỉ trích nặng nề và mạnh mẽ hơn. Dường như các đại biểu không còn quan tâm đến việc Ether hay các đồng tiền mã hóa khác có phải là chứng khoán nữa, vì họ không còn đặt niềm tin vào những gì ông Gensler nói.

Phiên điều trần không phải là nơi để tranh luận mà là một quá trình thu thập thông tin, giúp các nghị sĩ đưa ra quyết định và bỏ phiếu cho các dự luật liên quan, hoặc báo hiệu cho công chúng về quan điểm của họ. Phiên điều trần không nhằm mục đích loại bỏ Gary Gensler mà là để công khai quan điểm của Hạ viện, cho thấy sự không đồng tình với cách tiếp cận của Chủ tịch SEC đối với thị trường tiền mã hóa.

Điều quan trọng nhất là phiên điều trần này gửi thông điệp rõ ràng tới công chúng rằng Hạ viện sẽ bác bỏ lập trường của Chủ tịch SEC, đặc biệt khi họ bỏ phiếu ủng hộ tiền mã hóa. Đó là một phần của quá trình chính trị, đồng thời cũng nhằm gây áp lực lên SEC. Việc không còn nghe SEC đề cập nhiều đến việc Ether có phải là chứng khoán và động thái cho phép ETF liên quan đến Ether phần nào phản ánh áp lực từ Quốc hội.

Thuận nghĩ thông điệp đã rõ ràng: cho dù Chủ tịch SEC có được tái bổ nhiệm thêm một nhiệm kỳ bởi tổng thống kế tiếp, Hạ viện cũng sẽ cực lực phản đối.

Các thông tin khác:

• Mặc dù Trung Quốc đã cấm đào và giao dịch Bitcoin từ năm 2021, các thợ đào nước này vẫn kiểm soát 55% hashrate toàn cầu, trong khi Mỹ chỉ kiểm soát khoảng 40%. Nhiều thợ đào Trung Quốc đã lách lệnh cấm bằng cách hoạt động ngầm hoặc chuyển sang các nước láng giềng. Dự kiến, Trung Quốc có thể điều chỉnh luật chống rửa tiền để bao gồm giao dịch crypto vào năm 2025. Có tin đồn nước này có thể "gỡ bỏ" lệnh cấm Bitcoin vào cuối năm 2024, tạo ra tác động lớn cho thị trường toàn cầu.

• Vào 15h thứ 6 (27/09) Việt Nam (1h sáng Cali) số lượng 91 nghìn BTC (khoảng 5.81 tỷ USD) sẽ đáo hạn trên Deribit. Giá Maxpain của BTC tại 59,000 USD. Đối với hợp đồng đáo hạn Ethereum trị giá 1.88 tỷ USD, giá Maxpain tại 2,500 USD. Nhiều người cho rằng, 

• Phó Tổng thống Thổ Nhĩ Kỳ, Cevdet Yilmaz cho biết Thổ Nhĩ Kỳ đã quyết định không tiến hành gói thuế bổ sung, vốn sẽ áp đặt thuế lên lợi nhuận từ giao dịch cổ phiếu và crypto.

• Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã kiện Visa, cáo buộc hãng này độc quyền thị trường thẻ ghi nợ tại Mỹ. Visa bị cho là áp đặt các thỏa thuận khiến doanh nghiệp phải dùng mạng lưới của mình hoặc chịu phạt, đồng thời trả tiền cho các đối thủ như PayPal, Apple và Block để họ không cạnh tranh. Visa hiện xử lý hơn 60% giao dịch thẻ ghi nợ tại Mỹ và thu về 7 tỷ USD mỗi năm. Vụ kiện xuất phát từ lo ngại rằng Visa đã sử dụng các thỏa thuận để ngăn cản cạnh tranh và đổi mới.

• Binance cho biết đã giúp Cục thực thi pháp luật của Ấn Độ theo dõi nguồn tiền và địa chỉ ví và bắt giữ 4 người trong một vụ lừa đảo cờ bạc trị giá 47.6 triệu USD. Các nạn nhân bị dụ vào trò cá cược và chơi game trực tuyến, hứa hẹn có thể kiếm tiền dễ dàng.

• Hơn 40 thành viên Đảng Cộng hòa Hoa Kỳ đã viết thư kêu gọi SEC hủy bỏ quy tắc kế toán "SAB 121" trước phiên điều trần Quốc hội bắt đầu vào ngày mai. Họ tin rằng quy tắc này là một "thảm họa", ngăn cản nhiều ngân hàng có khả năng lưu trữ crypto cho các nhà đầu tư, dẫn đến thiệt hại cho người tiêu dùng và đã được ban hành mà không tham khảo ý kiến bất kỳ "cơ quan quản lý" nào, đồng thời cách tiếp cận kế toán này "lệch khỏi các tiêu chuẩn kế toán hiện có."

• Hiện đang có nhiều thông tin sai lệch về việc BlackRock phá sản. Đúng là có một công ty tên "BlackRock International Inc" khai phá sản, nhưng đó là một công ty đầu tư bất động sản, không liên quan đến công ty quản lý quỹ đầu tư lớn nhất thế giới "BlackRock Inc" ở New York. BlackRock International Inc đã khai phá sản vào năm 2022.